OFAC YAPTIRIMLARI KAPSAMINDA BLOKE EDİLEN PARALARIN SERBEST BIRAKILMASI : USUL VE ESASLAR

10/7/20253 min read

OFAC (Office Of Foreign Assest Control), yan, “Yabancı Varlıkların Kontrol Ofisi” Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığına bağlı bir birimdir. Görevi, ABD’nin dış politikasını ve ulusal güvenlik hedeflerini desteklemek amacıyla ekonomik ve ticari yaptırımlar uygulamak ve denetlemektir.

Bu mali yaptırımların temel maksatı, Amerika Birleşik Devletleri’nin ulusal parasını, dış politikasını ve ekonomisini korumak, insan haklarının korunması, kaçakçılık ve terörizm ile mücadele gibi çeşitli konularda da hizmet vermektedir.

Bu kapsamda, yaptırım listesinde yer alan kişi, kurum veya ülkelerle bağlantılı para transferleri ABD bankacılık sistemi üzerinden geçtiğinde “bloke” edilerek dondurulur.

Bloke işlemi, çoğunlukla OFAC’ın “SDN Listesi” (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) kapsamında yapılır. 2025 yılının ilk çeyreği itibarıyla, OFAC’ın “Özel Olarak Belirtilen Kişiler ve Bloke Edilmiş Kişiler Listesi” (SDN List) üzerinde 18.000’den fazla kişi ve kuruluş yer almaktadır. Aynı zamanda liste kapsamında 1.184 gemi ve 374 hava aracı da bulunmaktadır. Bu kapsamda, yaptırımlar yalnızca mali işlemleri değil, taşımacılık ve lojistik faaliyetlerini de etkileyebilmektedir.

ABD dolarındaki tüm uluslarası şekilde yapılan işlemler, ABD’deki cleraing sistemden (örneğin JPMorgan, Citibank, Bank of America gibi muhabir bankalardan) geçer. Eğer bu bankalar, işlemde SDN listesinde yer alan bir isim, şirket veya ülke tespit ederse, “strict liability” (kusur aranmayan sorumluluk) ilkesi gereğince bloke uygulanır.1 Bloke edilen fonların serbest bırakılması için ilk adım, OFAC’a “Specific License” (özel izin) başvurusunda bulunmaktır. Bu başvuru, “Request for the Release of Blocked Funds” olarak adlandırılır ve paranın serbest bırakılması yönünde izin talebi niteliği taşır.

Bloke edilen fonların serbest bırakılması için OFAC, başvuruların elektronik ortamda yapılmasını önermektedir. Bu başvuru, OFAC’ın resmî web sitesinde yer alan OFAC License Application Page üzerinden gerçekleştirilebilir. Alternatif olarak, OFAC’ın web sitesinde “Forms” bölümünde bulunan başvuru formu da kullanılabilir. Bu form, yazdırılarak gerekli bilgiler doldurulmalı ve ödeme talimatları ile birlikte OFAC’ın belirttiği adrese postalanmalıdır.

Başvuru paketinde, altta yatan işlemin tüm ayrıntıları detaylı şekilde açıklanmalı, ayrıca destekleyici belgelerin kopyaları eklenmelidir. Belgelerin eksiksiz ve doğru olması, başvurunun OFAC tarafından hızlı ve sağlıklı bir şekilde değerlendirilmesi açısından büyük önem taşır. Bu süreç, sadece hukuki uyumluluğu sağlamakla kalmaz; aynı zamanda bloke edilen fonların doğru şekilde iade edilmesi veya serbest bırakılmasını garanti altına alır.

Başvuru dilekçesinde şu unsurlar mutlaka yer almalıdır:

• İşleme konu tutar, tarih, transfer numarası ile gönderen ve alıcı bankanın bilgileri,

• İşlemin yaptırım ihlali amacı taşımadığına, yalnızca ticari, borç veya hizmet ilişkisine dayandığına dair açıklama,

• Gönderenin ve alıcının kimlik veya şirket bilgileri,

• Alıcının SDN Listesi’nde yer aldığının sonradan öğrenildiğine ilişkin beyan.

Bu başvuru doğrudan OFAC’a yapılır ve tüm belgelerin eksiksiz olması, sürecin hızla sonuçlanabilmesi açısından büyük önem taşır.

Tekin Hukuk ve Danışmanlık olarak,OFAC yaptırımları kapsamında bloke edilen paraların serbest bırakılması, specific license başvurularının hazırlanması ve OFAC ile yazışma süreçlerinin yürütülmesi konularında destek sağlamaktayız. Uluslarası yaptırım hukukuna dair bilgi ve deneyimimizle, müvekkillerimizin finanasal işlemlerinin hukuka uygun şekilde sonuçlandırılmasına yardımcı olmaktayız.